洗钱的定义反洗钱的现状

2021年4月6日温州刑事会见律师 http://www.hzxsyytls.cn/

　崔波律师，温州刑事会见律师,现执业于浙江光正大律师事务所，执业以来，坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨，精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。

洗钱的定义

　　洗钱是一个外来名词，有着悠久的历史。在西班牙语中，洗钱是漂白的意思;而在意大利语中，洗钱意为再循环。据台湾学者蔡雯霖考察，洗钱被描述为一种隐瞒、掩盖犯罪所得及其非法收入的...

　　洗钱是一个外来名词，有着悠久的历史。在西班牙语中，洗钱是漂白的意思;而在意大利语中，洗钱意为再循环。据台湾学者蔡雯霖考察，洗钱被描述为;一种隐瞒、掩盖犯罪所得及其非法收入的手段;，在圣经时代就有相关的记载。

　　;洗钱;作为一个规范概念提出，最早时间是1988年的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神公约》。当时，洗钱是同毒品犯罪联系在一起的，指;为隐瞒或掩饰因制造、贩卖运输任何麻醉药物所得之非法财产来源、性质、所在，而将该财产转换或转换者;。后来，洗钱的外延不断扩大，所覆盖的上游犯罪除了贩毒，还包括走私、金融诈骗、贪污贿赂以及黑社会性质的组织犯罪等。所有将上述犯罪所得;洗;成看起来合法化的行为和过程以及故意或过失帮助实施这种行为的行为都被称为洗钱。9·11事件以后，洗钱范畴又增加了新的内容，恐怖融资也成为洗钱的形式。

　　虽然洗钱是一个不断变化的概念，但是可以归纳为两种观点：一种观点从法律的角度出发，认为洗钱是一种犯罪行为，是将犯罪所得赃款通过金融机构或者其他途径转移、转换、隐瞒、掩饰犯罪所得的赃款的性质、来源，使其变为貌似合法收益的不法行为;一种观点从纯市场的角度出发，认为洗钱是利用金融工具转移资金的一种经济行为，洗钱者通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或者直接投资，加以掩饰、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。

反洗钱的现状

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。我国反洗钱尚处于起...

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。我国反洗钱尚处于起步阶段，体系不完善。

　　一是法律体系方面，只是初步形成了由刑事立法、有关金融法规、行政法规和部门规章构成的反洗钱法律框架。

　　二是在履行反洗钱职责方面，只有人民银行将反洗钱作为一项主要职责，制定了针对反洗钱行业的;一个规定，两个办法;，设立独立部门和专职人员开展经常性的反洗钱工作，进行;正规作战;。其他执法部门和行业，既没有将反洗钱作为本部门和行业的一项职责写进法律里，也没有针对反洗钱行业的规章。在反洗钱工作中，只是在案发时作为附属，或个别部门进行临时的专项打击洗钱犯罪，进行的都是;非常规作战;或;游击战;。各部门、行业反洗钱不能形成合力，进行;军团作战;，缺乏有威慑力的打击手段。

　　三是反洗钱在意识形态中，人们对;洗钱;的熟悉模糊，甚至很多人不知道;洗钱;这个名词。

　　知识延伸：

　　反洗钱如何举报

　　反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报：

　　1.有关通过金融机构洗钱犯罪的线索;

　　2.金融机构不履行反洗钱义务;

　　3.金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为;

　　4.金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。

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