洗钱的定义洗钱行为的特征

2021年5月13日温州刑事会见律师 http://www.hzxsyytls.cn/

　崔波律师，温州刑事会见律师,现执业于浙江光正大律师事务所，执业以来，坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨，精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。

洗钱的定义

　　洗钱是一个外来名词，有着悠久的历史。在西班牙语中，洗钱是漂白的意思;而在意大利语中，洗钱意为再循环。据台湾学者蔡雯霖考察，洗钱被描述为一种隐瞒、掩盖犯罪所得及其非法收入的...

　　洗钱是一个外来名词，有着悠久的历史。在西班牙语中，洗钱是漂白的意思;而在意大利语中，洗钱意为再循环。据台湾学者蔡雯霖考察，洗钱被描述为;一种隐瞒、掩盖犯罪所得及其非法收入的手段;，在圣经时代就有相关的记载。

　　;洗钱;作为一个规范概念提出，最早时间是1988年的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神公约》。当时，洗钱是同毒品犯罪联系在一起的，指;为隐瞒或掩饰因制造、贩卖运输任何麻醉药物所得之非法财产来源、性质、所在，而将该财产转换或转换者;。后来，洗钱的外延不断扩大，所覆盖的上游犯罪除了贩毒，还包括走私、金融诈骗、贪污贿赂以及黑社会性质的组织犯罪等。所有将上述犯罪所得;洗;成看起来合法化的行为和过程以及故意或过失帮助实施这种行为的行为都被称为洗钱。9·11事件以后，洗钱范畴又增加了新的内容，恐怖融资也成为洗钱的形式。

　　虽然洗钱是一个不断变化的概念，但是可以归纳为两种观点：一种观点从法律的角度出发，认为洗钱是一种犯罪行为，是将犯罪所得赃款通过金融机构或者其他途径转移、转换、隐瞒、掩饰犯罪所得的赃款的性质、来源，使其变为貌似合法收益的不法行为;一种观点从纯市场的角度出发，认为洗钱是利用金融工具转移资金的一种经济行为，洗钱者通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或者直接投资，加以掩饰、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。

洗钱行为的特征

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。全国人大常委会预算工作委员会介绍，洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。　　1、...

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。全国人大常委会预算工作委员会介绍，洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。

　　1、洗钱方式的多样性。

　　为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。其中，实施复杂的金融交易，通过金融衍生工具进行洗钱尤为突出。

　　2、洗钱过程的复杂性。

　　要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。

　　3、洗钱对象的特定性。

　　洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。

　　4、洗钱活动的国际性。

　　随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，也导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。

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